深耕资金结算护航企业发展

2016年12月，电建财务公司正式运营一周年。一年来，电建财务公司立足功能定位，紧抓资金集中管控的“牛鼻子”，在履行资金管理职责的同时，更注重自身作为金融机构的服务职能。

电建财务公司作为深植于电建集团的资金结算平台，始终致力于为集团成员提供全覆盖、多层次、差异化的结算服务和金融支持。不同于普通金融机构的“锦上添花、大水漫灌”，电建财务公司力求在风险可控的前提下，通过“雪中送炭、精准对接”为成员企业解决困难、提供助力，切实做到供给精准，服务专业。目前，电建财务公司为集团成员单位提供包括优惠型存款、代理支付、内部转账、资信证明等金融服务。

首先，优惠型存款方面，电建财务公司执行的活期和定期存款利率较央行基准利率有不同程度上浮，优惠力度与当前普遍利率水平相比具有显著优势。同时，财务公司推行通知存款、协定存款等利率方案形式多样、操作灵活的存款产品,仅8至11月，就为成员企业创造利息收入6183万元。执行上述优惠利率的举措进一步彰显了电建财务公司的资金管理经营特色，在实现成员单位闲置资金的保值升值和冲减财务费用支出方面发挥了举足轻重的作用。

其次，电建财务公司在结算平台上为成员单位提供代理支付和内部转账服务。相比较国内商业银行普遍对公跨行转账每笔收取金额不等的手续费，财务公司对代理支付采取免收手续费的政策，极大节省了成员单位的财务费用，对现金流出量大、现金流出笔数多的成员单位尤为有利。内部转账实现了资金在成员企业于财务公司开立的内部账户之间高效流转，节省汇划的时间和费用。据初步统计，自2016年5月代理支付和内部转账业务开展以来，当年共执行结算指令5万余笔，总金额5600亿余元，为集团成员节省转账手续费逾百万元。这两项业务在切实惠及成员单位的同时，加强了集团资金的集中运作和资金流向监控，为集团资金的有序运转保驾护航。

再次，电建财务公司能够根据成员单位的需求为其开立资信证明，用于招投标过程中应对发包方证明资信力。除了以财务公司名义出具资信证明外，由于外界对证明开立方的要求不同，财务公司亦通过调拨、信贷等手段帮助成员单位归集资金开立银行资金证明。2016年，电建财务公司共协助成员单位开立资金证明29份，涉及总金额332亿元，其中单份最大金额达48亿元。在此过程中，电建财务公司充分发挥资金集中运作功能，汇聚集团力量为成员单位解决账户资金暂时短缺的困难，帮助成员单位把握投标机会，取得承接项目的资质，为集团进一步发展壮大提供资金支持。

此外，电建财务公司正在积极建设闭环型资金一体化管理体系，以银企直连和财企直连为手段，构建成员单位、财务公司、银行三位一体的有机整体，实现资金流、结算流、信息流真正意义上的统一。其中，银企直连是财务公司资金集中主通道，财企直连是承载成员单位核算与付款的高速路，二者整合对接将极大提高资金结算工作效率，提升集团整体资金管理水平。