九江发电厂创新融资方式为企业降本增效

   

10月17日，从国电九江发电厂财务部获悉，该厂通过和建行九江市分行签订金额为3030万美元（约折合人民币2亿元）的协议，办理了企业首笔流动资金跨境融资业务，此项业务的成功运作不仅缓解了融资难题，还节约了资金成本近百万元。

 

据悉，近年来我国实体经济融资成本仍然居高不下，无论是银行贷款还是债券市场融资，均比美国、欧洲等国家高出50%以上，企业的经营压力也逐渐加大。该厂总会计师充分认识到我国资金市场走势，时刻提醒财务管理人员紧跟政策和市场变化，谋而后定加大对资金市场的主动出击权，使企业的融资成本和风险率逐年降低。

 

在2016年5月3日得知人民银行在全国实行全口径跨境融资宏观审慎管理新政策后，该厂总会计师就迅速意识到跨境融资业务将会成为降低企业融资成本的一种新的方式，在她的积极推动下该厂财务部今年6月份就积极和建行九江市分行沟通联系，紧紧抓住境外资金成本低的优势，通过建行借入境外资金，迅速启动了企业首笔流动资金跨境融资业务。同时通过使用企业在建行的流动资金授信额度，签订金额为3030万美元（约折合人民币2亿元）的协议，协议中锁定即期结汇汇率及远期还本付息购汇汇率，规避了汇率变化风险，使固定综合融资年化成本在3.67%，较央行一年期基准利率下浮15.63%，该笔美元借款将置换建行一年期基准利率下浮5%的人民币流动资金贷款2亿元，不仅有效缓解了企业的融资难题，还节约资金成本近百万元，为九江电厂的提质增效发展奠定了坚实的基础。 （朱晶晶）

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